Fair-Finanz.eu

Ablauf

Danke für Ihr Interesse! Damit es mit unserer Zusammenarbeit klappt, vereinbaren Sie bitte zunächst einen Termin, z.B. per Kontakt-Formular. Übrigens: Auch eine telefonische Beratung (z.B. auch via Skype) und Betreuung ist problemlos möglich. 

  • Erstgespräch

    • Datenaufnahme

    • Mitnahme vorhandener Unterlagen

  • Beratungsgespräch(e)

    • Ihr neuer Ordner "Versicherungen & Finanzen" 

    • Ihr Vorsorge-Status mit dem Überblick
      "was ist wichtig?" & individuellen Empfehlungen

  • Durchführung

    • Umsetzen Ihrer Entscheidungen

    • Beratungsdokumentation für Ihre neuen Verträge

  • So geht's weiter

  • Kosten & Nutzen

 


 Erstgespräch

Am Anfang stellen wir Ihnen kurz die "Fair-Finanz-Philosophie" und den Ablauf unserer Zusammenarbeit vor. Dann gehen wir zusammen den Maklerauftrag durch, der die rechtliche Grundlage unserer Zusammenarbeit darstellt.

Als nächstes folgt die Datenaufnahme, in der neben "harten Fakten" auch Ihre Wünsche und Bedürfnisse erfragt werden. Aus Ihren Angaben leiten wir dann später Ihren persönlichen Vorsorgebedarf ab. Um auch bereits bestehende Verträge mit einzubeziehen geben Sie uns Ihre vorhandenen Unterlagen (Verträge, aktueller Schriftwechsel etc) am besten bis zum nächsten Treffen (in 10-14 Tagen) mit, so sparen Sie sich viel Zeit bei der Datenerfassung und wir uns die ein oder andere Rückfrage.


Beratungsgespräch

Beim nächsten Treffen bekommen Sie, sofern gewünscht, Ihren persönlichen "Versicherungen & Finanzen"-Ordner. Darin finden Sie auch die Unterlagen, die Sie uns mitgegeben hatten - nach Themengebieten übersichtlich geordnet.

Zudem erhalten Sie ihren individuellen "Vorsorge-Status", der Ihnen auf der einen Seite den schnellen Überblick darüber verschafft, welche Vorsorge für Sie persönlich aktuell besonders wichtig ist und welche nicht. Auf der anderen Seite können Sie diesem auch konkrete Empfehlungen und Kommentare zu bestehenden Verträgen und sinnvollen Ergänzungen entnehmen [Details]. Darüber hinaus dient er als Gesprächsdokumentation und gleichzeitig auch als Leitfaden des Gesprächs.

Im Verlauf des Gesprächs werden relevante Themen besprochen und offene Fragen geklärt. Anmerkungen oder ungeklärte Punkte werden ebenso vermerkt wie Ihre jeweiligen Entscheidungen zur weiteren Vorgehensweise. Wir lassen Ihnen selbstverständlich immer ausreichend Zeit, unsere Vorschläge zu prüfen. Sie dürfen auch ruhig noch mal ein paar Nächte darüber schlafen. Bei Bedarf kann ein weiterer Gesprächstermin vereinbart werden.


Durchführung

Nach Abstimmung mit Ihnen führen wir nun die Aufträge aus. Wir richten den vereinbarten Versicherungsschutz ein, führen geplante Änderungen durch, übernehmen Anfragen an bzw. Verhandlungen mir den Versicherern oder Banken, eröffnen Konten und Depots, richten Sparpläne ein etc. Zu neu abgeschlossenen Versicherungsverträgen bekommen Sie von uns eine Beratungsdokumentation für Ihre Unterlagen. Aus dieser Dokumentation können Sie die für den Vertragsabschluss wesentlichen Punkte jederzeit noch einmal nachvollziehen.

 


So geht's weiter

         

Kosten & Nutzen

 

Verwalten & Überwachen Ihrer Verträge:

Wir verwalten Ihre Verträge, überwachen für Sie Fristen und Termine und prüfen Ihre Finanzdokumente auf sachliche und rechnerische Richtigkeit.

Optimieren & Anpassen:
Wenn wir von Ihnen erfahren, dass sich Ihre Lebensumstände ändern bzw. geändert haben, informieren wir Sie welche Auswirkungen sich daraus auf Ihren Vorsorgebedarf ergeben und passen Ihre Verträge – nach Absprache - entsprechend an. Auch geänderte Rahmenbedingungen (Versicherungs-markt, Steuer, Politik, Rechtsprechung) können eine Optimierung erforderlich machen.

Ansprechpartner bei Fragen & Schaden:
Bei Fragen und im Schadensfall stehen wir Ihnen natürlich als Ansprechpartner zur Verfügung und verhandeln ggf. mit dem Versicherer.

 

 

 

Wir erhalten für die Vermittlung und Verwaltung von Verträgen von den Versicherungsgesellschaften Courtage bzw. von den Fondsgesellschaften Provisionen. Damit sind die Leistungen des Maklers für den Kunden abgegolten, soweit nicht etwas anderes schriftlich vereinbart wird.

Alternativ dazu können auch direkt vom Kunden geschuldete Honorare (Geldanlage) bzw. Vermittlungshonorare (Versicherungen) vereinbart werden.

Unabhängig davon, ob unsere Einkünfte direkt von Ihnen kommen oder indirekt (nämlich über die Produktanbieter), SIE als unser Auftraggeber stehen im Mittelpunkt unserer Bemühungen. Auch aus eigenem Interesse, denn nur wenn Sie langfristig mit unserer Dienstleistung zufrieden sind, sichert das auch dauerhaft unseren Erfolg.

Ihr Plus: Ohne zu einem Finanzexperten werden zu müssen können wir Ihnen Orientierung im Finanzdschungel verschaffen und mit (anbieter-) unabhängiger & bedarfsorientierte Beratung zu sinnvollen Verträgen verhelfen.